דירוג בהשוואה לקבוצת הייחוס
כולל ניתוח חוזקות וחולשות עיקריות
מאזן, רווח והפסד ותזרים מזומנים
הטכנולוגיה מאפשרת להציג אנליזות ביחס לחברות שמניותיהן נסחרות בשווקים שונים בעולם, על ידי ניתוח ויזואלי פשוט של דו"חות כספיים, באמצעות אלגוריתם שמאפשר יכולות ניטור, ניתוח ועיבוד מידע פומבי בטווח קצר מפרסום הדו"ח הכספי. ניתוח המידע בדו"חות המוצגים כולל בחינה של כ-250 פרמטרים המדורגים לפי הסיכוי הגבוה ביותר של כל פרמטר להשפיע בכל סקטור.
נכנסים לאפליקציית מרכנתיל > עולם שוק ההון > מקליקים על "רוצה לקבל דירוג AI לכל מניה"? קוראים את תנאי השירות ולוחצים על אישור הצטרפות.
הציון של כל חברה נקבע באופן השוואתי ביחס לחברות באותו הסקטור. קבוצת הייחוס כוללת חברות הנסחרות באותה הבורסה, בטווחי שווי שוק דומים, באותו תת תחום פעילות בתוך הסקטור ובאזור הגיאוגרפי בו החברה פועלת.
כל מנייה תשויך לסקטור מסוים (סה"כ 11 סקטורים לפי דירוג GICS של חברת MSCI) המינימום לכל קבוצת ייחוס, כמוסבר מעלה, הוא 4 חברות. בכל סקטור יש חברות מדורגות.
כדי לקבל דירוג, החברה צריכה להיות בעלת שווי שוק הגדול מ-10 מיליון דולר ביום פרסום הדו"ח. וכן, בתנאי שהחברה פרסמה 2 דו"חות כספיים לפחות.
הדירוג הוא בין 99-37. אין חברה שתקבל ציון של 100 מושלם.
קיימות 5 סוגי המלצות (קנייה | ביצוע יתר | החזקה | ביצוע חסר | מכירה) לפי הפירוט הנ"ל:
תקציר של פעילות החברה וביצועיה, פירוט החוזקות והחולשות העיקריות שלה, דירוג המניה ביחס לסקטור אליו היא משתייכת והשוואה של המניה ביחס לקבוצת הייחוס.
השירות החדש מציע ניתוח נרחב יותר בהשוואה למצב הקיים וגישה של אלפי דו"חות כספיים בבורסות מישראל וארה"ב, ללא התערבות גורם אנושי.
בנוסף, השירות מציע גישה מהירה יותר, עד 48 שעות מפרסום הדו"ח הכספי, הדירוג וחוות הדעת זמינות באפליקציה. כמו כן, השירות החדש מאפשר לקבל החלטות השקעה בקלות תודות לממשק נגיש וידידותי.
המידע יתעדכן באפליקציה בתוך שעות ספורות מרגע פרסום הדו"חות הכספיים וקבלת המידע מספקי הדאטה. בנוסף, במקרה של שינוי דרמטי במחיר המניה, הדירוג היחסי שלה עשוי להשתנות.
יועצי ההשקעות של הבנק מכירים ונעזרים בשירות זה. יחד עם זאת, מדובר במודל שהוא כלי תומך, לכן השירות הוא חלק ממכלול השיקולים של היועץ, והמלצות היועצים לא יהיו בהכרח תואמות להמלצות המודל.
למודל יש רמת ניבוי גבוהה אך לא תמיד ההמלצה תהיה מדויקת. הניבוי מתייחס לדו"חות עבר ולא לתחזית קדימה.
חשוב לדעת:
הניתוחים הפיננסים מבוצעים על ידי חברת Bridgewise, חברה חיצונית לבנק. השימוש בניתוחים הפיננסיים כפוף לתנאי השירות המלאים המפורסמים באפליקציית הבנק.
הניתוחים הפיננסיים של חברת Bridgewise מוצגים באפליקציית הבנק כפי שהם והבנק ו/או עובדיו אינם אחראים לנכונות המידע המוצג בהם, לשלמותו, למידת עדכניותו ולאפשרות יישומו או השימוש בו למטרות כלשהן, ואין הם מביעים עמדה כלשהי של הבנק לגביו.
הניתוחים הפיננסיים, לרבות ההמלצות הכלולות בהן, הינם למטרת אינפורמציה כללית בלבד ואין לראות בהם המלצה או הצעה לביצוע פעולות מטעם הבנק ו/או משום ייעוץ השקעות מטעם הבנק או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בנתוניו, צרכיו ומטרות ההשקעה האישיים של כל אדם.
השימוש בניתוחים הפיננסיים הוא לשיקול דעת הלקוח ובאחריותו בלבד.
קבוצת הייחוס כוללת מניות המשתייכות לאותו סקטור ועם שווי שוק דומה.
